Những hiểu lầm lớn nhất về Quỹ Tín Thác (Revocable Living Trust) ở Florida / The Most Common Misconceptions Surrounding Revocable Living Trust in Florida

PLEASE SCROLL DOWN FOR THE ENGLISH VERSION OF THE BLOG

Trong lĩnh vực an bài kế hoạch di sản, danh từ Living Trust thường được các văn phòng Luật Sư và Dịch vụ giới thiệu cho thân chủ. Living Trust, hoặc Quỹ Tín Thác là một công cụ an bài di sản tốt. Tuy nhiên, mặc dù chúng được sử dụng phổ biến, có rất nhiều hiểu lầm đối với công dụng và hạn chế của chúng, đặc biệt là ở một bang như Florida, nổi tiếng với những luật di sản khác với bình thường. Bài viết này chỉ đề cập đến loại Living Trust Thay Đổi Hoặc Thu Hồi Được (Revocable Living Trust), còn có rất nhiều loại Trust khác, trong tương lai trang web của chúng tôi sẽ phân tích sau.

Hãy khám phá một số hiểu lầm lớn nhất xoay quanh các Quỹ Tín Thác Thay Đổi/Thu Hồi Được ở Tiểu Bang Mặt Trời này.

1. Living Trust chỉ dành cho những người giàu có: Một lầm tưởng phổ biến là Living Trust chỉ dành cho những người giàu có. Trên thực tế, các quỹ này có thể mang lại lợi ích cho cá nhân và gia đình ở nhiều nền tảng tài chính khác nhau. Bất kể tình trạng tài chính, bất kỳ ai muốn tránh thừa kế, bảo vệ quyền riêng tư hoặc đảm bảo việc chuyển giao tài sản một cách đơn giản hơn, có thể sử dụng một Living Trust.

2. Living Trust chỉ dành cho những người cao tuổi: Một hiểu lầm khác là Living Trust chủ yếu dành cho người cao tuổi. Mặc dù người cao tuổi thường sử dụng chúng cho mục đích quy hoạch di sản, nhưng những người trẻ tuổi và gia đình cũng có thể hưởng lợi. Bất kỳ ai muốn bảo vệ tài sản, cung cấp cho trẻ em dưới 18 tuổi hoặc lập kế hoạch cho sự vô khả năng cũng có thể thành lập một quỹ sớm để mang lại sự an tâm và an ninh tài chính.

3. Living Trust loại bỏ nhu cầu về một di chúc: Một số người tin rằng việc tạo ra một Living Trust sẽ không còn cần thiết làm di chúc. Tuy nhiên, một di chúc và một Living Trust có các mục đích khác nhau. Trong khi Living Trust quản lý các tài sản được chuyển nhượng qua tên của Trust trong khi bạn còn sống, thì một di chúc sẽ an bài cho các tài sản không được hoặc chưa được chuyễn nhượng vào Trust, và những yếu tố khác như xác định người giám hộ cho trẻ em dưới 18 tuổi. Cả hai tài liệu này bổ sung cho nhau, cung cấp cho quá trình quy hoạch di sản một cách toàn diện. Ở văn phòng chúng tôi, đa số bộ Living Trust được tạo ra, sẽ được kèm theo một bộ di chúc miễn phí.

4. Living Trust có thể bảo vệ tuyệt đối khỏi các chủ nợ và kiện tụng: Mặc dù Living Trust có cung cấp một số bảo vệ, nhưng chúng không phải là bức tường không thể xâm nhập trước các chủ nợ hoặc kiện tụng. Các tài sản được giữ trong một Living Trust vẫn có thể được lấy đì bởi các chủ nợ trong cuộc đời của bạn. Tuy nhiên, có vài loại Trust khác, có thể cung cấp bảo vệ mạnh mẽ hơn trong một số tình huống cụ thể. Việc tham khảo với một luật sư quy hoạch di sản có thể giúp xác định các chiến lược phù hợp nhất để bảo vệ tài sản.

5. Living Trust phức tạp và tốn kém để thành lập: Mặc dù việc thành lập một Living Trust đòi hỏi một số chi phí ban đầu cao hơn và các thủ tục pháp lý nhiều hơn những an bài khác, quá trình này không nhất thiết phức tạp hoặc tốn kém. Hơn nữa, các lợi ích mà chúng mang lại, như tránh thừa kế và tối ưu hóa quá trình quản lý di sản, thường vượt quá sự đầu tư ban đầu. Làm việc với một luật sư kinh nghiệm có thể đơn giản hóa quá trình và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu pháp lý của Florida.

6. Living Trust không thể thay đổi được: Nếu một Living Trust có thuật ngữ “revocable” tức là "có thể thu hồi" trong tên của chúng, bạn vẫn giữ quyền điều chỉnh hoặc thu hồi (đóng) Trust trong suốt cuộc đời của mình và vẫn có thể thay đổi nội dung, bao gồm cho thêm hoặc loại bỏ tài sản, thay đổi người hưởng lợi, hoặc cập nhật người quản trị.

Tầm Quan Trọng của Việc Tư Vấn với Một Luật Sư:

Trong những bài viết sau, chúng ta sẽ đi vào sâu hơn về thành phần và cấu trúc của một Living Trust. Với sự phức tạp của kế hoạch quản lý tài sản và các yêu cầu pháp lý liên quan, nên tìm sự hướng dẫn từ một luật sư có kinh nghiệm khi soạn hoặc cập nhật kế hoạch di sản của bạn. Thật sự ngoài những văn phòng Luật Sư, có rất nhiều dịch vụ làm di chúc và an bài di sản với giá rẻ hơn. Tuy nhiên, họ thiếu chuyên môn pháp lý và kiến thức về những chi tiết của luật di sản để có thể hỗ trợ một cách hiệu quả trong việc lập kế hoạch di sản cho thân chủ. Đến khi cần dùng đến và mới biết được là đã làm sai, thì thường đã quá trễ.

Tại Văn Phòng Thân Law, Luật Sư Bảo Linh có kinh nghiệm có thể đảm bảo rằng kế hoạch di sản của bạn tuân thủ pháp luật theo Florida, phản ánh chính xác ý muốn của bạn và giảm thiểu rủi ro tranh chấp sau này.

Quá trình:

1. Tư vấn mìễn phí sơ bộ qua điện thoại, nếu phức tạp hơn, hẹn tại văn phòng (cần deposit $300.00).

2. Tư vấn những gì nên làm (tùy theo sự cần thiết của mỗi người).

3. Ký hợp đồng và trả tiền.

4. Cung cấp tài liệu.

5. Xác định/bổ sung giấy tờ. Ký tên trước mặt 2 nhân chứng và công chứng tại văn phòng hoặc công chứng và nhân chứng qua internet (Electronic Will/Remote Notarization). Người đuợc thừa hưởng không cần có mặt.

6. Thời gian: 1-2 tuần.

Bộ Revocable Living Trust (Quỹ Tín Thác Thay Đổi Được) Đơn Giản bao gồm:

• Revocable Living Trust / Quỹ Tín Thác Thay Đổi / Thu Hồi Được

• Di Chúc Chuyển Nhượng Qua Trust (Simple Pourover Will): Đem tài sản chưa kịp chuyển nhượng, đưa vào trong Trust.

• Ủy Quyền Chăm Sóc Sức Khỏe (Advanced Healthcare Directive) và Ý Nguyện Trị Liệu (Living Will): Chỉ định người nào sẽ thay mình quyết định những vấn về sức khỏe và ý nguyện y tế cuối đời.

• Đơn Ủy Quyền Có Thể Thu Hồi (Revocable Power of Attorney): An bài cho tình trạng suy thoái, không thể tự lo.

Giá Dịch Vụ tại Văn Phòng Luật Sư Thân Law:

• Revocable Living Trust cho một người: Bắt đầu từ $2,000.00 non-refundable flat fee (không bao gồm chi phí chuyển nhượng tài sản vào Trust).

• Revocable Living Trust cho một cặp vợ chồng chung: Bắt đầu từ $3,000.00 non-refundable flat fee (không bao gồm chi phí chuyển nhượng tài sản vào Trust).

• Nếu cần thiết thêm những an bài thừa hưởng hoặc quản lý tài sản phức tạp khác: Tùy giá thêm

• Living Trust Bất Động Sản Đơn Giản (Simple Land Trust): $1,500.00. 1 căn nhà và kế hoạch thừa hưởng không phức tạp (Bao gồm chi phí chuyển nhượng nhà vào Trust). Không bao gồm Di Chúc và Đơn Ủy Quyền.

• Công chứng và nhân chứng qua internet (Electronic Will/Remote Notarization): Tùy giá dịch vụ.

• Giấy chủ quyền chuyển nhượng vào Trust / Quit Claim Deed to Trust: $300.00 một đơn bao gồm recording.

---

In the realm of estate planning, Living Trusts often stand out as a popular tool for individuals seeking to manage their assets and ensure their distribution according to their wishes. However, despite their widespread use, Living Trusts, particularly Revocable Living Trusts, are often shrouded in misconceptions, especially in a state like Florida with its unique legal landscape. Let's unravel some of the biggest misconceptions surrounding living trusts in the Sunshine State.

Misconception 1: Living Trusts Are Only for the Wealthy

One prevailing misconception is that living trusts are exclusively for the wealthy. The reality is that individuals with varying financial circumstances can benefit from establishing a living trust. While it's true that affluent individuals often use living trusts to minimize estate taxes and streamline the transfer of substantial assets, those with more modest estates can also find value in this estate planning tool.

In Florida, where the probate process can be both time-consuming and costly, a living trust can offer significant advantages regardless of one's wealth. By placing assets into a trust, individuals can potentially avoid probate altogether, ensuring a smoother and more private transfer of assets to beneficiaries.

Misconception 2: Living Trusts Are Only for Older Adults

Another common misconception is that living trusts are only relevant for older adults or those in poor health. While it's true that estate planning becomes more critical with age and health concerns, establishing a living trust is not contingent on these factors. In fact, younger individuals and families can benefit immensely from creating a living trust as part of their comprehensive estate plan.

For families in Florida, particularly those with minor children, a living trust can serve as a vital tool for specifying how assets should be managed and distributed in the event of the parents' incapacity or untimely passing. By designating a trustee to oversee the trust, parents can ensure their children's financial needs are met without the intervention of the court.

Misconception 3: Living Trusts Offer Complete Asset Protection

While living trusts provide certain benefits in terms of asset management and distribution, they do not offer absolute protection from creditors or legal challenges. Some individuals mistakenly believe that placing assets in a trust shields them entirely from potential liabilities or lawsuits. However, creditors may still be able to access assets held in a living trust under certain circumstances.

In Florida, as in many other states, the degree of asset protection afforded by a living trust depends on various factors, including the type of assets, the terms of the trust agreement, and the specific legal provisions governing trusts. While a well-crafted trust can offer some level of protection, individuals should not view it as a foolproof shield against all potential threats to their assets.

Misconception 4: Living Trusts Are Too Complicated and Expensive

Some individuals shy away from creating a living trust due to concerns about complexity and cost. While it's true that establishing a living trust requires careful planning and professional guidance, the benefits often outweigh the perceived drawbacks. In Florida, the upfront costs associated with creating a living trust may be higher than simply drafting a will. However, when considering the potential savings in probate expenses and the added control over asset distribution, the investment in a living trust can be well worth it.

Moreover, advancements in technology and legal services have made the process of creating a living trust more accessible and affordable than ever before. With the assistance of experienced estate planning attorneys and reputable online platforms, individuals can navigate the intricacies of trust creation with confidence and peace of mind.

Conclusion

Living trusts remain a valuable tool in estate planning, offering individuals in Florida and beyond a flexible and effective means of managing their assets and providing for their loved ones. By dispelling common misconceptions and understanding the true benefits and limitations of living trusts, individuals can make informed decisions about their estate planning strategies. Whether you're young or old, affluent or of modest means, a living trust can be a crucial component of your overall financial plan in Florida.

The Importance of Consulting an Attorney:

Given the complexities of estate planning and the legal requirements involved, it's advisable to seek guidance from an experienced attorney when drafting or updating your will. At Than Law, our knowledgeable staff can ensure that your will complies with Florida law, accurately reflects your wishes, and minimizes the risk of challenges or disputes down the line.

In conclusion, a Revocable Living Trust serves as a vital tool for individuals to protect their assets, provide for their loved ones, and maintain control over their estate after death. By understanding the role and limitations of a Revocable Living Trust in Florida, you can take proactive steps to safeguard your legacy and provide peace of mind for yourself and your family.

Vai trò và giới hạn của một Di Chúc / What is a Will and what are its limitations?

PLEASE SCROLL DOWN FOR THE ENGLISH VERSION OF THE BLOG

Ở Florida, giống như nhiều nơi khác, di chúc là một hình thức trong kế hoạch quản lý tài sản/ an bài di sản, Trên thực tế, có rất là nhiều sự hiểu lầm về công dụng và giới hạn của di chúc. Hãy tìm hiểu về về di chúc ở Tiểu Bang Ánh Sáng này và tại sao việc có một di chúc là điều quan trọng.

Di Chúc Là Gì?

Đơn giản là, một di chúc, còn được biết đến với tên gọi "Di Chúc và Bản Ý Nguyện Cuối Cùng," là một văn bản pháp lý mô tả những mong muốn của bạn về phân phối tài sản và sự an bài, bảo trợ cho con cái dưới 18 tuổi của bạn sau khi bạn qua đời. Nó cho phép bạn diễn đạt ý định của mình một cách rõ ràng và đảm bảo rằng tài sản của bạn được phân phối theo ý muốn của bạn. Việc quan trọng nhất cần biết là di chúc phải qua được thông qua quy trình thừa kế tại một Toà Án Di Sản (Probate Court), trước khi tài sản được phân phối cho người thừa hưởng. Nhiều người lầm tưởng rằng nếu có di chúc, thì không cần phải qua toà án.

Các Thành Phần Chính của Một Di Chúc ở Florida:

1. Bổ Nhiệm Người Đại Diện Cá Nhân: Trong di chúc của bạn, bạn có thể chỉ định một người đại diện cá nhân (người thừa kế) để quản lý các vấn đề của tài sản của bạn sau khi bạn qua đời. Người này sẽ chịu trách nhiệm về việc thu thập tài sản, thanh toán nợ, và phân phối tài sản theo hướng dẫn của bạn.

2. Phân Phối Tài Sản: Một trong những chức năng chính của di chúc là chỉ định cách bạn muốn tài sản của mình được phân phối cho những người thừa kế của bạn. Điều này có thể bao gồm bất động sản, tài khoản ngân hàng, đầu tư, tài sản cá nhân và nhiều hơn nữa.

3. Bảo Trợ cho Con Cái Dưới 18 Tuổi: Nếu bạn có con cái dưới 18 tuổi, một di chúc cho phép bạn đề cử một người giám hộ để chăm sóc cho họ trong trường hợp bạn qua đời. Nếu không có di chúc, tòa án sẽ quyết định ai sẽ đảm nhận trách nhiệm này, điều này có thể không phản ánh mong muốn của bạn.

4. Hướng Dẫn Tang Lễ và An Táng: Mặc dù không có tính ràng buộc pháp lý, bạn có thể sử dụng di chúc của mình để diễn đạt ý muốn về các sắp xếp tang lễ và sở thích về an táng hoặc hỏa táng.

5. Nợ Nần và Thuế: Di chúc của bạn nên đề cập đến cách thanh toán nợ nần chưa thanh toán, thuế, và các chi phí liên quan đến việc quản lý tài sản của bạn. Điều này có thể giúp tránh sự rối rắm và tranh chấp giữa người thừa kế.

Giới Hạn của Một Di Chúc:

Mặc dù di chúc là một công cụ quản lý tài sản quan trọng, nhưng nó cũng có những hạn chế:

1. Quy Trình Tuyển Chọn: Ở Florida, di chúc phải qua quy trình xác nhận, kiểm kê tài sản, thanh toán nợ và phân phối tài sản tại Toà Án Di Sản (Probate Court). Quy trình này có thể mất thời gian, tốn kém và phải tuân thủ sự giám sát của tòa án.

2. Lo Ngại Về Sự Riêng Tư: Di chúc trở thành hồ sơ công cộng sau khi qua quy trình tuyển chọn, có nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể truy cập vào chi tiết kế hoạch quản lý tài sản của bạn, bao gồm phân phối tài sản và người thừa kế.

3. Kiểm Soát Hạn Chế Trên Một Số Tài Sản: Một số tài sản, như các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, các tài khoản hưu trí với người thụ hưởng được đặt tên, và tài sản chung, không qua quy trình tuyển chọn và không bị chi phối bởi di chúc của bạn.

Tầm Quan Trọng của Việc Tư Vấn với Một Luật Sư:

Với sự phức tạp của kế hoạch quản lý tài sản và các yêu cầu pháp lý liên quan, nên tìm sự hướng dẫn từ một luật sư có kinh nghiệm khi soạn hoặc cập nhật di chúc của bạn. Thật sự ngoài những văn phòng Luật Sư, có rất nhiều dịch vụ làm di chúc và an bài di sản với giá rẻ hơn. Tuy nhiên, họ thiếu chuyên môn pháp lý và kiến thức về những chi tiết của luật di sản để có thể hỗ trợ một cách hiệu quả trong việc lập kế hoạch di sản cho thân chủ. Đến khi cần dùng đến và mới biết được là đã làm sai, thì thường đã quá trễ.

Tại Văn Phòng Thân Law, Luật Sư Bảo Linh có kinh nghiệm có thể đảm bảo rằng di chúc của bạn tuân thủ pháp luật theo Florida, phản ánh chính xác ý muốn của bạn và giảm thiểu rủi ro tranh chấp sau này.

Quá trình:

1. Tư vấn qua điện thoại hoặc văn phòng (nếu phức tạp hơn và cần deposit).

2. Ký hợp đồng và trả tiền.

3. Cung cấp tài liệu.

4. Xác định/bổ sung giấy tờ. Ký tên trước mặt 2 nhân chứng và công chứng tại văn phòng hoặc công chứng và nhân chứng qua internet (Electronic Will/Remote Notarization). Người đuợc thừa hưởng không cần có mặt.

5. Thời gian: 1-2 tuần.

Bộ Di Chúc Đơn Giản bao gồm 2 dữ kiện:

• Di Chúc (Simple Will): Liên quan đến tài sản/hậu sự/quyền thừa hưởng.

• Ủy Quyền Chăm Sóc Sức Khỏe (Advanced Healthcare Directive) và Ý Nguyện Trị Liệu (Living Will): Chỉ định người nào sẽ thay mình quyết định những vấn về sức khỏe và ý nguyện y tế cuối đời.

Giá:

• Một người: $300.00 non-refundable flat fee.

• Một cặp vợ chồng chung: $500.00 non-refundable flat fee.

• Nếu cần thiết thêm những phần thừa hưởng phức tạp khác: Tùy giá.

• Công chứng và nhân chứng qua internet (Electronic Will/Remote Notarization): Tùy giá dịch vụ.

In Florida, as in many other jurisdictions, a will stands as a cornerstone of estate planning, yet it's often misunderstood or overlooked. Let's delve into what a will entails in the Sunshine State and why it's crucial to have one in place.

What is a Will?

Simply put, a will, also known as a "last will and testament," is a legal document that outlines your wishes regarding the distribution of your assets and the guardianship of your minor children after your passing. It allows you to express your intentions clearly and ensure that your property is distributed according to your desires. Many people erroneously believed that a Will will allow them to distribute assets without the involvement of the Court, that is false. Having a Will will not avoid Probate. A Will is merely written instructions conforming to the Florida Probate Code, letting the Probate Court know about the decedent’s intentions.

Key Components of a Will in Florida:

1. Appointment of Personal Representative: In your will, you can designate a personal representative (executor) to manage your estate's affairs after your death. This individual will be responsible for handling tasks such as gathering assets, paying debts, and distributing property as per your instructions.

2. Asset Distribution: One of the primary functions of a will is to specify how you want your assets to be distributed among your beneficiaries. This can include real estate, bank accounts, investments, personal belongings, and more.

3. Guardianship for Minor Children: If you have children who are minors, a will allows you to nominate a guardian to care for them in the event of your passing. Without a will, the court will decide who assumes this responsibility, which may not align with your preferences.

4. Funeral and Burial Instructions: While not legally binding, you can use your will to express your wishes regarding your funeral arrangements and burial or cremation preferences.

5. Debts and Taxes: Your will should address how outstanding debts, taxes, and expenses related to administering your estate will be paid. This can help prevent confusion and disputes among your heirs.

Limitations of a Will:

While a will is a valuable estate planning tool, it does have its limitations:

1. Probate: In Florida, wills are subject to the probate process, which involves validating the document, inventorying assets, paying debts, and distributing property. This process can be time-consuming, costly, and subject to court oversight.

2. Privacy Concerns: Wills are public records once they enter probate, meaning anyone can access the details of your estate plan, including asset distribution and beneficiaries.

3. Limited Control over Certain Assets: Some assets, such as life insurance policies, retirement accounts with named beneficiaries, and jointly owned property, pass outside of probate and are not governed by your will.

The Importance of Consulting an Attorney:

Given the complexities of estate planning and the legal requirements involved, it's advisable to seek guidance from an experienced attorney when drafting or updating your will. At Than Law, our knowledgeable staff can ensure that your will complies with Florida law, accurately reflects your wishes, and minimizes the risk of challenges or disputes down the line.

In conclusion, a will serves as a vital tool for individuals to protect their assets, provide for their loved ones, and maintain control over their estate after death. By understanding the role and limitations of a will in Florida, you can take proactive steps to safeguard your legacy and provide peace of mind for yourself and your family.