KẾ HOẠCH DI SẢN

Chào mừng quý vị đến với Văn Phòng Luật Sư Thân Law, nơi chúng tôi cam kết cung cấp dịch vụ di chúc, Trust, và kế hoạch di sản chuyên nghiệp và đáng tin cậy.

Khi bạn tìm kiếm sự bảo vệ và quản lý cho tài sản và di sản của mình, chúng tôi hiểu rằng mỗi gia đình và mỗi cá nhân có những nhu cầu và mong muốn riêng biệt. Đó là lý do tại sao chúng tôi không chỉ cung cấp các giải pháp pháp lý tiên tiến, mà còn tạo ra các giải pháp tùy chỉnh phù hợp với mỗi trường hợp cụ thể.

Luật Sư Thân Huỳnh Bảo Linh từng thực tập tại tòa án di sản Alachua County, giàu kinh nghiệm và có kiến thức vững chắc về luật pháp về di chúc và di sản, sẽ sẵn lòng lắng nghe và hiểu rõ về mục tiêu và mong muốn của bạn. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua quy trình một cách nhanh chóng và minh bạch, từ việc lập di chúc đến thực hiện và quản lý di sản.

Dù là việc lập di chúc đơn giản hay quản lý các vấn đề phức tạp về di sản, chúng tôi sẽ đồng hành cùng bạn để đảm bảo rằng mọi yêu cầu và mong muốn của bạn được thực hiện đúng ý và theo đúng quy định pháp luật.

Hãy để chúng tôi giúp bạn bảo vệ tài sản và di sản của bạn một cách an toàn và hiệu quả nhất. Hãy liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để biết thêm thông tin và đặt lịch hẹn tư vấn miễn phí.

Xin vui lòng truy cập các liên kết của những BLOG đã được cập để tìm hiểu thêm về các dịch vụ pháp lý được cung cấp.

Quy Trình Kế Hoạch Di Sản ra sao?
Vai trò và giới hạn của một di chúc.
Quỹ Tín Thác/Ủy Thác (Trust) là gì?
Nên làm Di Chúc hay là Trust?
Các loại giấy chủ quyền bất động sản (Real Estate Deed) là gì?

SƠ BỘ

TƯ VẤN QUA ĐIỆN THOẠI DƯỚI 15 PHÚT VỚI NHÂN VIÊN VP.: MIỄN PHÍ
TƯ VẤN VỚI LUẬT SƯ TẠI VĂN PHÒNG (OFFICE APPOINTMENT) HOẶC QUA INTERNET/ĐIỆN THOẠI: 30 phút/$300.00 ứng trước. Nếu thuê văn phòng làm dịch vụ thì sẽ được trừ vào chi phí.
HÌNH THỨC TRẢ TIỀN: Personal Check/Cash/Zelle/Credit Card.
QUY TRÌNH:
1. Thân chủ liên lạc văn phòng và được tư vấn sơ bộ qua điện thoại.
2. Nếu cần tư vấn chi tiết hơn với Luật Sư thì lập cuộc hẹn tư vấn tại văn phòng hoặc qua điện thoại hay internet (có chi phí tư vấn).
3. Nếu đồng thỏa thuận và thuê văn phòng, ký hợp đồng và trả tiền (online hoặc tại văn phòng).
4. Cung cấp tài liệu (online hoặc tại văn phòng).
5. Hẹn ngày ký (thường thì sau 1 tuần), tại văn phòng hoặc có thể online.
6. Ngày ký: Luật Sư và thân chủ xác định nội dung bằng tiếng Việt và tiếng Anh. Bổ sung hoặc thay đổi những gì cần thiết. Ký tên trước mặt 2 nhân chứng và công chứng tại văn phòng hoặc công chứng và nhân chứng qua internet (Electronic Will/Remote Notarization), có chi phí thêm. Cũng có thể văn phòng gửi hồ sơ qua mail để thân chủ tự ký trước 2 nhân chứng và công chứng (cước phí tính thêm).
7. Người đuợc thừa hưởng không cần có mặt.
8. Thời gian: 1-2 tuần.

CÁC LOẠI DỊCH VỤ KẾ HOẠCH DI SẢN

**TRUST CÓ THỂ HỦY/ thu hồi (REVOCABLE LIVING TRUST).**

Trust có thể hủy bỏ, thay đổi hoặc thu hồi (Revocable Living Trust) là một công cụ pháp lý hữu ích dành cho những người muốn chủ động an bài kế hoạch phân chia tài sản sau khi qua đời. Với loại trust này, người lập trust (gọi là Grantor) vẫn giữ toàn quyền kiểm soát tài sản trong suốt thời gian còn sống và có thể thay đổi, chỉnh sửa, hoặc hủy bỏ trust bất cứ lúc nào.

Trust này đặc biệt phù hợp với những ai muốn giúp thân nhân tránh khỏi thủ tục mở án Di Sản (Probate) – một quá trình pháp lý tốn kém, công khai và có thể kéo dài nhiều tháng đến nhiều năm. Khi tài sản đã được đưa vào trust, người thừa kế có thể nhận tài sản một cách nhanh chóng, riêng tư, và không cần phải thông qua tòa án.

Trust còn giúp người lập trust chỉ định người quản lý tài sản (Trustee) trong trường hợp mất năng lực hành vi dân sự, bảo vệ tài sản trước những rủi ro pháp lý nhất định, và giữ sự kiểm soát đối với cách thức và thời điểm người thừa kế được nhận tài sản.

LƯU Ý: CHO DÙ KHI DÙNG TRUST CÓ THỂ TRÁNH KHỎI ÁN DI SẢN (KHÁC VỚI DI CHÚC). DI CHÚC VẪN CÓ NHỮNG CÔNG DỤNG HẬU SỰ RIÊNG MÀ TRUST KHÔNG CÓ. MỘT KẾ HOẠCH DI SẢN, CHO DÙ LÀ TRUST, NẾU MUỐN HOÀN CHỈNH, NÊN BAO GỒM CẢ DI CHÚC. TẠI THÂN LAW, MỘT BỘ TRUST THƯỜNG ĐI KÈM VỚI MỘT LOẠI DI CHÚC ĐẶC BIỆT (POUR-OVER WILL) ĐƯỢC THIẾT KẾ ĐỂ PHỐI HỢP HIỆU QUẢ VỚI TRUST ĐÓ.

GIá: BẮT ĐẦU TỪ $2,000.00 (tùy theo độ phức tạp) và bao gồm:

Một Quỹ Tín Thác Có Thể Hủy/Thu Hồi (1 người thành lập (grantor), hoặc nhiều người thành lập).
Một Giấy Chuyển Nhượng Tài Sản Vào Trust (đã bao gồm phí ghi danh).
Di Chúc Đổ Vào Trust (Pour-Over Will).
Văn Bản Chỉ Định Chăm Sóc Sức Khỏe (Advance Healthcare Directive) và Ý Nguyện Trị Liệu (Living Will).
Chuyển nhượng thêm tài sản tại Florida vào Trust: $250.00 mỗi giấy tờ (bao gồm phí ghi danh).

TRUST ĐẤT Đai ĐƠN GIẢN (SIMPLE LAND TRUST):

Dành riêng cho những trường hợp đơn giản, 1 bất động sản thường trú (homestead), thừa kế đơn giản, không con dưới 18 tuổi.

GIá: $1,500.00 và bao gồm:

Một Quỹ Tín Thác Đơn Giản Có Thể Hủy, 1 người thành lập (grantor), hoặc nhiều người thành lập.
Một Giấy Chuyển Nhượng vào Trust (đã bao gồm ghi danh).

**TRUST KHÔNG THỂ HỦY (IRREVOCABLE LIVING TRUST), nhiều loại:**

Trust không thể hủy bỏ (Irrevocable Living Trust) là một hình thức lập kế hoạch tài sản nâng cao, dành cho những người muốn bảo vệ tài sản khỏi các rủi ro pháp lý, tránh thuế tài sản, hoặc đủ điều kiện nhận trợ cấp Medicaid trong tương lai.

Khác với Revocable Trust (trust có thể hủy), một khi Irrevocable Trust được lập ra và tài sản được chuyển vào trust, người lập trust (Grantor) sẽ không còn toàn quyền kiểm soát tài sản đó nữa. Họ không thể đơn phương chỉnh sửa, thay đổi hay hủy bỏ trust mà không có sự đồng ý của người thụ hưởng hoặc người quản lý trust (Trustee). Tuy nhiên, chính vì sự “không thể thu hồi” này mà loại trust này mang lại nhiều lợi ích quan trọng. Các bạn có thể tham khảo thêm tại đây.

GIá: BẮT ĐẦU TỪ $3,000.00 (tùy theo Loại và độ phức tạp), bao gồm:

Quỹ Tín Thác Không Thể Hủy (không bao gồm phí chuyển nhượng tài sản vào Trust).
Một Giấy Chuyển Nhượng Tài Sản Vào Trust (đã bao gồm phí ghi danh).
Di Chúc Đổ Vào Trust (Pour-Over Will).
Văn Bản Chỉ Định Chăm Sóc Sức Khỏe (Advance Healthcare Directive) và Ý Nguyện Trị Liệu (Living Will).
Chuyển nhượng thêm tài sản tại Florida vào Trust: $250.00 mỗi giấy tờ (bao gồm phí ghi danh).
Các Hình Thức Irrevocable Trust:
- Medicaid Asset Protection Trust “MAPT’: Chuyển tài sản khỏi tên người lập nhằm đủ điều kiện nhận trợ cấp Medicaid cho chăm sóc dài hạn mà vẫn bảo vệ tài sản cho người thừa kế.
- Special Needs Trust: Hỗ trợ người khuyết tật mà không làm mất quyền hưởng các trợ cấp chính phủ như Medicaid hoặc SSI. Quản lý tài sản cho những người mất khả năng.
- Florida Asset Protection Trust (FAPT) là một loại quỹ tín thác không thể hủy, giúp bảo vệ tài sản khỏi chủ nợ trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát nhất định cho người lập trust.
- Minor’s Trust: Giữ tài sản cho trẻ vị thành niên cho đến khi đủ tuổi nhận, giúp quản lý và bảo vệ tài sản thay vì trao trực tiếp khi trẻ chưa đủ năng lực.

**HỢP ĐỒNG VẬN HÀNH CÔNG TY & ĐIỀU LỆ (COMPANY OPERATING AGREEMENTS AND BYLAWS) đỂ CHO TRUST SỞ HỮU HOẶC KẾ THỪA:**

Khi một trust đứng tên sở hữu hoặc thừa kế phần vốn trong một công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn (LLC) hoặc Công Ty Cổ Phần (C-Corporation), việc có Operating Agreement (Hợp đồng Điều hành Công ty) hoặc Corporate Bylaws (Điều Lệ Công Ty) rõ ràng là rất cần thiết. Văn bản này xác định ai điều hành công ty, cách chia lợi nhuận, quyền biểu quyết, và xử lý khi thành viên mất hoặc mất năng lực. Nếu không có, quyền của trust có thể bị tranh chấp và ảnh hưởng đến kế hoạch di sản. Operating Agreement và Corporate Bylaws được soạn phù hợp sẽ đảm bảo việc chuyển giao, kiểm soát và bảo vệ tài sản được diễn ra suôn sẻ.

GIá: Bắt đầu từ $1,500.00 (tùy theo độ phức tạp), và bao gồm:

Hợp đồng Điều Hành Công Ty (Operating Agreement cho LLC) hoặc Điều Lệ Công Ty (Corporate Bylaws cho C-Corp).
Dữ kiện Chuyển Nhượng Quyền Sở Hữu Vào Trust.
Có discount nếu làm nhiều Công Ty một lúc.
Dịch Vụ thêm: Đăng ký thay đổi sở hữu cho tiểu bang Florida: $500.00 (bao gồm phí đăng ký).

GIẤY CHUYỂN NHƯỢNG BẤT ĐỘNG SẢN (DEEDS)

Đôi khi, an bài di sản chỉ đơn giản là thay đổi hình thức sở hữu tài sản mà thôi. Ví dụ, giấy chủ quyền nhà đứng tên 2 người có quyền tự động thừa hưởng, hoặc an bài cho người thừa hưởng tự động (như Lady Bird Deed), cũng có thể tránh sự cần thiết về án di sản.

Giấy chuyển nhượng không bảo đảm quyền sở hữu (Quit Claim Deed): $300.00 + phí ghi danh (recording fee).
Giấy Lady Bird / Giấy chuyển nhượng quyền sử dụng trọn đời có thừa hưởng (Lady Bird Deed / Enhanced Life Estate Deed): $500.00 + phí ghi danh.

Dịch vụ ghi danh (Deed Recording):

Phí cố định $50.00 mỗi giấy nếu bất động sản không có mortgage
$50.00 cộng với phí ghi danh của quận nếu bất động sản có mortgage. Phí ghi danh tùy theo số lượng nợ và quận.

BỘ di chúc đơn giản (simple will PACKET)

LƯU Ý: DI CHÚC Ở FLORIDA PHẢI CẦN THÔNG QUA ÁN DI SẢN (PROBATE) MỚI CÓ HIỆU QUẢ.

Di chúc (Will) là hình thức lập kế hoạch di sản đơn giản nhất, thường áp dụng cho các gia đình có tình huống thừa kế rõ ràng. Di chúc vẫn phải qua thủ tục khai di sản (probate) tại tòa án.

Trong nhiều trường hợp gia đình đơn giản, dù có hay không có di chúc thì quá trình phân chia tài sản (nếu phải theo luật thừa kế) cũng gần như giống nhau. Tuy nhiên, ngoài việc an bài tài sản, di chúc còn có những công dụng quan trọng khác như: chỉ định người giám hộ cho con chưa thành niên, nêu nguyện vọng về lễ tang, và chỉ định người được ủy quyền thi hành di chúc.

Một kế hoạch di sản hoàn chỉnh nên bao gồm cả di chúc và các công cụ khác như trust. Tại Thân Law, một bộ trust thường đi kèm với một loại di chúc đặc biệt (Pour-Over Will) được thiết kế để phối hợp hiệu quả với trust đó.

Một Bộ Di Chúc Đơn Giản bao gồm 2 dữ kiện:

Di Chúc (Simple Will): Liên quan đến tài sản/hậu sự/quyền thừa hưởng.
Văn Bản Chỉ Định Chăm Sóc Sức Khỏe (Advanced Healthcare Directive) và Ý Nguyện Trị Liệu (Living Will): Chỉ định người nào sẽ thay mình quyết định những vấn về sức khỏe và ý nguyện y tế cuối đời.

Giá:

Một người: $300.00 non-refundable flat fee.
Một cặp vợ chồng chung: $500.00 non-refundable flat fee.
Nếu cần thiết thêm những phần thừa hưởng phức tạp khác: Tùy giá.
Công chứng và nhân chứng qua internet (Electronic Will/Remote Notarization): Tùy giá dịch vụ.

HỢP ĐỒNG ỦY QUYỀN (Power of attorney)

Hợp đồng ủy quyền trao cho người khác những quyền lợi pháp lý vốn thuộc về mình. Hợp đồng có hiệu nghiệm pháp luật khi được trình bày cho tất cả những cơ quan hành chính và các dịch vụ thương mại. Những đối tác này không có trách nhiệm phải tìm hiểu thêm trước khi chấp hành. Bởi vậy, nên cẩn thận trước khi ủy quyền và nên chọn một văn phòng Luật Sư kinh nghiệm, uy tín để làm hợp đồng ủy quyền.

Thể loại:

Ủy Quyền Hạn Chế (Limited Power of Attorney): Dùng cho người khác tạm thời thay mình để lo một vài vấn đề hạn chế.
Ủy Quyền không Hạn Chế (General Power of Attorney): Ban cho người khác toàn quyền thay mặt mình quyết định tất cả (không nên làm nếu không cần).
Có thể rút lại (Revocable): Người ủy quyền có thể lấy lại quyền bất cứ lúc nào.
Không thể rút lại (Irrevocable): Không nên làm nếu không cần thiết. Dành cho những người đã biết trước mình sẽ không có khả năng tự lo (bệnh nan y chẳng hạn và muốn ban cho người khác khả năng thay mặt mình quyết định vĩnh viễn.